Política de KYC y Blanqueo de Capitales de Locowin

La plataforma implementa procesos de verificación de identidad y controles financieros para prevenir actividades fraudulentas, proteger a los usuarios y cumplir con los requisitos normativos vigentes en España. Estas medidas contribuyen al mantenimiento de un entorno seguro y regulado.

• Garantía de juego limpio y condiciones equitativas para todos los participantes
• Protección de datos personales y seguridad del titular de la cuenta
• Transparencia en todas las operaciones financieras y procesos de verificación
• Cumplimiento estricto de las obligaciones regulatorias establecidas por la autoridad competente
• Prevención de suplantación de identidad y acceso no autorizado
• Detección temprana de patrones sospechosos en transacciones

Todo usuario que se registre en la plataforma debe completar un proceso de verificación documental antes de poder realizar retiradas o acceder a determinados servicios. El envío de documentos permite confirmar la identidad del titular y cumplir con las obligaciones de reporte.

• Documento de identidad emitido por organismo oficial con fotografía visible (DNI, pasaporte o tarjeta de residencia)
• Comprobante de domicilio actual que no supere los tres meses de antigüedad (factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento)
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado (captura de tarjeta bancaria ocultando dígitos centrales, certificado bancario o extracto que muestre el nombre del titular)

La plataforma ha establecido un sistema de control continuo para detectar operaciones inusuales y prevenir el uso indebido de fondos. Estas medidas de seguridad permiten identificar riesgos y actuar conforme a la legislación española.

• Supervisión continua de transacciones y actividad del usuario en tiempo real
• Aplicación de reglas automáticas de detección basadas en patrones de comportamiento
• Diligencia debida reforzada en operaciones de alto riesgo o volumen elevado
• Revisión manual de transferencias de importe significativo o características inusuales
• Asignación de puntuación de riesgo a perfiles y movimientos financieros
• Consulta de listas de sanciones internacionales y registro de personas políticamente expuestas
• Reporte a las autoridades competentes cuando la normativa así lo exija

La plataforma establece restricciones claras para proteger la integridad del sistema y prevenir actividades ilícitas. El incumplimiento de estas normas compromete la seguridad del entorno de juego y expone a sanciones.

• Creación o mantenimiento de múltiples cuentas por un mismo usuario
• Presentación de documentos falsos, alterados o pertenecientes a terceros
• Intento de blanqueo de fondos de origen ilícito o no declarado
• Manipulación del sistema de apuestas o explotación de vulnerabilidades técnicas
• Cesión, venta o intercambio de acceso a la cuenta personal
• Uso de tarjetas bancarias, carteras electrónicas o métodos de pago no registrados a nombre del titular de la cuenta
• Ocultación o falsificación de datos personales durante el proceso de registro o verificación

Cualquier infracción de las normas de verificación de identidad o prevención del blanqueo de capitales activa procedimientos de revisión y medidas correctivas. Las acciones pueden incluir suspensión temporal o permanente de la cuenta, bloqueo o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias obtenidas de forma irregular, notificación a las autoridades competentes cuando la legislación así lo requiera.

El titular de la cuenta asume la obligación de proporcionar información veraz, actualizada y completa durante el registro y el proceso de verificación documental. Cualquier modificación en los datos personales o métodos de pago debe comunicarse de inmediato para mantener la validez del perfil. Los usuarios deben responder a las solicitudes de envío de documentos adicionales en los plazos establecidos por el equipo de cumplimiento normativo. Solo se admite el uso de instrumentos de pago que figuren a nombre del titular registrado. En caso de detectar movimientos inusuales o accesos no autorizados, el usuario debe informar al servicio de atención para iniciar las medidas de protección correspondientes.

La plataforma mantiene un compromiso firme con la protección del usuario y la integridad del entorno de juego mediante la aplicación rigurosa de estándares de seguridad. Todas las operaciones se desarrollan conforme a principios de transparencia y juego responsable.

• Cumplimiento estricto de las normas de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales
• Confidencialidad y protección de datos personales según la legislación vigente de protección de datos
• Monitorización continua para identificar actividad sospechosa o patrones de riesgo
• Prevención de manipulación del sistema y comportamientos contrarios al juego limpio
• Asistencia al usuario en cuestiones relacionadas con la seguridad de la cuenta y medidas de protección
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el titular para mantener un entorno seguro
• Condiciones equitativas para todos los usuarios sin distinción ni privilegios